Lettres
frauduleuses réclamant un paiement préalable
(lettres d'Afrique occidentale, du Nigeria)
Au
Canada et aux États-Unis, des lettres au sujet d'une
« demande urgente de transaction commerciale »,
habituellement le transfert de millions de dollars, sont envoyées
à des consommateurs et à des entreprises par
courrier, par courriel ou par télécopieur. Ces
lettres sont couramment appelées lettres frauduleuses
nigérianes ou lettres frauduleuses d'Afrique occidentale.
La
fraude commence dès qu'un consommateur reçoit
une lettre. Ces lettres sont envoyées par courrier,
par télécopieur ou par courriel, mais la transmission
par courriel est privilégiée. PhoneBusters a
en effet noté une augmentation de la transmission par
courriel. En plus d'insister sur l'urgence et la confidentialité
de la transaction, ces lettres mettent l'accent sur la confiance
et l'honnêteté, afin de convaincre le lecteur
de leur authenticité. Par exemple, il arrive souvent
que les auteurs de ces lettres se fassent passer pour des
docteurs ou pour une entité corporative ayant une représentation
importante au Nigeria. Il peut être aussi question,
dans une certaine mesure, d'une intervention du gouvernement.
En
général, après avoir reçu une
lettre, un consommateur y répondra par téléphone,
par télécopieur ou par courriel. Dans sa
réponse, il demandera de l'information supplémentaire
au sujet des exigences et de la procédure à
employer pour la transaction. Une fois le contact établi,
l'auteur de la lettre demande que soient versés d'abord
des frais d'administration et il organisera dans certains
cas une rencontre pour discuter du transfert des fonds. La
plupart des lettres spécifient la répartition
en pourcentage de la somme qui sera versée à
chaque partie, une fois la transaction terminée. Voici
des exemples de pourcentages mentionnés dans de nombreuses
lettres transmises à PhoneBusters :
30 %
pour le titulaire du compte
60 %
pour moi et mes associés
10 %
pour le paiement des taxes et de toutes les dépenses
locales et à l'étranger
Les
copies de ces lettres peuvent être transmises directement
à PhoneBusters, par télécopieur, au (888)
654-9426, ou par courriel, à l'adresse wafl@phonebusters.com
Veuillez
communiquer par téléphone avec PhoneBusters,
au (888) 495-8501, si un contact a été établi
avec un représentant « nigérian ».
Pour
en savoir davantage au sujet des lettres frauduleuses, voir
les liens suivants :
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